焦点日报：小心！有人专盯小微企业主进行虚假贷款！太原警方捣毁5个流窜作案的诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人50人
披着商务咨询服务公司的外衣，从企业信息查询类APP上获取本省企业相关人员联系方式等信息后，骗取有资金需
2023-05-25
(资料图片仅供参考)
披着商务咨询服务公司的外衣，从企业信息查询类APP上获取本省企业相关人员联系方式等信息后，骗取有资金需求的企业主缴纳高额居间服务费。5月23日，太原市公安杏花岭分局向社会发布信息，警方一举打掉5个在全国流窜作案、针对小微企业主进行虚假贷款诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人50人，涉案金额近千万元。
警方提醒广大市民，无论是个人或企业，如有资金需求，请通过正规金融机构申请贷款，不要轻信任何审核宽松、低息高额、无需抵押的承诺，对先付费、后放款的要求保持高度警惕，谨防造成不必要的资金损失。
在此系列虚假贷款诈骗案件的侦办中，公安机关发现此类诈骗有以下共同特点。
诈骗套路。上述团伙披着商务咨询服务公司的外衣，从企业信息查询类APP上获取本省企业相关人员联系方式等信息，对其谎称获得多家银行授权、是银行指定的合作担保机构，可为小微企业主提供贷款居间服务，骗取有资金需求的企业主缴纳高额居间服务费。事实上，上述5个团伙从未获得任何银行的授权和委托，未与任何银行有过业务接洽，也从未办理过一笔贷款。
组织分工。上述团伙中，公司经理下设业务部、财务部、金融部等部门。经理实际操控公司运作，业务员根据经理制定的“话术”向小微企业主推广“业务”，业务经理对有贷款需求的企业主实施诈骗、签订“居间服务合同”，财务部收取“居间服务费”。诈骗得手后，金融部冒充银行“电话回访”客户贷款情况，为团伙继续犯罪、携款逃窜争取时间。团伙犯罪所得通过刷卡、移动支付等全部流入经理、个别业务经理等团伙主要成员个人账户，扣除公司运行成本后全部用于个人消费。
流窜作案。在团伙主要成员的操控下，此类公司的“平均寿命”在4-6个月左右，届时他们会关闭公司，流窜至其他地区或省份重新注册公司继续作案。
来源：山西晚报
